ISA서민형 변경 방법

 

 

지난글에서 ISA가 무엇이고, 어떻게 절세를 하는것인지를 알려드린바 있어요.

(정리하면서 저 스스로도 공부가 많이 되었고, 바로 가입했답니다. 하핫)

2021.09.17 - [이토록 찬란한(성장)/풍족한 미래(재텍)] - 절세를 위한 ISA 계좌란?

절세를 위한 ISA 계좌란?

일단, 저는 ISA 일반형으로 가입을 했습니다.

ISA는 일반형과 서민형이 있는데, 둘이 혜택이 다르죠.

• 일반형 : 연소득 5천만원 이상, 비과세 혜택 200만원
• 서민형 : 연소득 5천만원 이하(종합소득 3천5백이하), 비과세 혜택 400만원

비과세 혜택이 2배나 차이가 나니 가입기준만 맞으면 무조건 서민형으로 가입하는것이 좋습니다.

저는 일단 일반형인데, 중도에 서민형으로 변경할수 있습니다.

소득확인증명만 되면 됩니다.

 

1. 소득확인증명서 떼기

 

1. 국세청 홈택스> 민원증명> 민원증명발급신청>소득확인증명서

위 순으로 클릭합니다.

주의사항은 민원증명란으로 가면 소득금액증명과 소득확인증명 이라고 단 2글자만 다른게 있는데 우리에게 필요한건 소득확인증명서 입니다. 

메뉴에 (개인종합자산관리계좌 가입용)이라고 써있으니 확인해서 클릭해주세요

 

출처 : 시니컬한 바람나라 블로그(제 블로그 입니다. 하하핫)

 

소득확인증명서 메뉴로 들어가면 기본적인 정보들은 자동으로 뜨고, 수령방법과 발급희망수량만 원하는 대로 기재하시면 됩니다.

 

출처 : 시니컬한 바람나라 블로그. 소득확인증명신청 화면

 

여기서 2번째 사항 확인해주세요

먼저 ISA에 가입하신 금융기관(은행 또는 증권사)에 확인해서 반드시 방문해야하냐, 전화로도 가능하냐를 먼저 확인해주세요. 

그것에 따라 방법이 달라집니다.

 

2. 직접 방문 또는 전화 요청

 

먼저, 직접방문해야하는 경우는 아래 순서로 해주세요

1. [인터넷발급(프린터출력)]을 선택하고 발급희망 수량을 1매한다(비상용으로 2매해도 좋음)
2. 출력한다.
3. 가입한 금융기관(증권사, 은행 등)에 가서 서민형으로 바꿔달라고 한다.

 

그리고 전화로 변경요청을 하는 경우는 아래 순서입니다.

1. [인터넷발급(프린터출력)]을 선택하고 발급희망 수량을 1매한다(비상용으로 2매해도 좋음)
2. 출력하면 안된다.
3. 가입한 금융기관(증권사, 은행등)에 전화해서 서민형 변경하려고 한다 설명하고 발급번호를 말해준다.
4. 증권사에서 발급번호를 조회해서 알아서 출력 및 조회, 변경한다(그래서 본인이 출력하면 안됨)
5. 참고로 비상용으로 2매 설정하셨다면 본인이 출력해도 상관없으나, 이미 증권사에서 출력했기때문에 필요없음

 

 

출처 : 시니컬한 바람나라 블로그. 발급번호 화면

 

요런 순서로 됩니다. 위 사진보면 발급번호란이 있죠? (사진에선 제 개인번호라서 모자이크 처리되어 있습니다.)

그 번호를 알려주시면 됩니다. 

아주 간단하죠잉?

먼저 가입금융기관에 꼭 확인하신후 위의 순서로 잘 처리하시기 바랍니다!!!!